2024 国家开放大学

《个人理财》形考任务（含 答案）

学校 :________ 班级 :________ 姓名 :________ 考号 :________

一、单选题 (20 题 )

1. 以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A. 股票 B. 国债 C. 人民币理财产品 D. 信托产品

2. 下列关于现值和终值的说法中，不正确的是 () 。

A. 货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高 B. 随

着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加 C. 利

率越低或年金的期间越长，年金的现值越大 D. 期限越长，利率越高，

终值就越大

3. 社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A. 普遍养老金 B. 雇员退休金 C. 企业补充退休金 D. 个人自愿投商业

保险

4. 投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，

保 险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A. 终止 B. 中止或失效 C. 解除 D. 撤销

5. 在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是 () 。

A. 公司盈利水平 B. 公司资产净值 C. 宏观经济因素 D. 供求关系

6. 用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报

表是 () 。

A. 未来资产负债报表 B. 未来现金流量报表 C. 资产负债表 D. 现金流

量表

7. 在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A. 书画艺术品 B. 陶瓷艺术品 C. 古钱币 D. 玉器

8. 下列（）不是指数基金的优点 ?

A. 风险较小 B. 收益较高 C. 监控管理工作简单 D. 延迟纳税

9. 黄金 T+D 现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算

价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

10. 根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为 () 。

A. 尽可能多地储备资产、积累财富 B. 妥善管理好积累的财富、降低

投资风险 C. 愿意承担一些高风险投资 D. 保证 本 金 安全 ，风险承 受

能 力差 ，投资流动 性 较 强

11. 布雷顿森林体 系确定 了美元本位 的 世界 货币 体 系， 规 定 美元与 黄

金 挂 钩 ， 1 美元 可以 兑换 （） 盎 司黄金。

A.1/5 B.1/7 C.1/10 D.1/35

12. 黄金期货的交易单 位 为 1 手等 于（）

A.1 克 B.10 克 C.100 克 D.1000 克

13. 按组织形 式投资基金可 分 为（）和公司型投资基金。

A. 契约 式投资基金 B. 开放 式投资基金 C. 封闭 型投资基金 D. 指数基

金

14. 下列对 客户 风险承 受 能 力 由 强到弱 的 排序 ，不正确的是（）

A. 根据就业 状 况，大企业高管 ＞佣 金收入 者＞ 失业 者 B. 根据 置 业 状

况，自 宅无房贷＞无 自 宅＞ 投资不动产 C. 根据 家庭 负担，未 婚＞双

薪无子女＞ 单 薪有子女 D. 根据投资 知识 ， 有专 业 执照并从 业多年 ＞

财经 专 业 刚毕 业 ＞医学院 在 校 生

15. 信托关系 当事 人不 包括 （）

A. 受 益人 B. 受 托人 C. 委 托人 D. 债务人

16. 一 般 来说，投资 决策 是由以下 三 个基 本步骤组 成的：（）

A. 确定投资于 各 种资产类 别 的合理比例 — 在 各 资产类 别 中选 择 投资

类 型 — 选 择具体 的投资品种 并推荐给客户 B. 在 各 资产类 别 中选 择

投资类型 — 确定投资于 各 种资产类 别 的合理比 例 — 选 择具体 的投资

品种 并推荐给客户 C. 选 择具体 的投资品种 并推荐给客户— 确定投资

于 各 种资产类 别 的合 理比例 — 在 各 资产类 别 中选 择 投资类型 D. 确

定投资于 各 种资产类 别 的合理比例 — 选 择具体 的投资品种 并推荐 给

客户— 在 各 资产类 别 中选 择 投资类型

17. 经济处于收 缩阶 段时，个人和 家庭 在资产的 行 业 配置 中 应考虑更

多投 资于 () 行 业

A. 房 地产 B. 建材 C. 汽车 D. 电力

18. 下列 有 关 注册 理财 策划师 的说法中 错误 的是：（）