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以下哪一个不是证券投资者（ ）
a. 资产评估机构
b. 金融机构
c. 商业银行
d. 保险公司
答案是：资产评估机构
一般而言，下列证券中，流动性风险相对较小的是（ ）。
a. 国库券
b. 公司债券
c. 普通股股票
d. 优先股股票
答案是：国库券
下列关于债券投资的说法不正确的是（ ）。
a. 由于到期会收回本金，因此不必考虑期限的影响
b. 收益率通常不及股票高
c. 投资风险较小
d. 投资者权利最小
答案是：由于到期会收回本金，因此不必考虑期限的影响
证券按其性质不同，可以分为 （ ）。
a. 商品证券和无价证券
b. 虚拟证券和有价证券
c. 资本证券和货币证券
d. 凭证证券和有价证券
答案是：凭证证券和有价证券
证券按发行主体不同，可分为公司证券、（ ）、政府证券和国际证券。
a. 投资公司证券
b. 金融机构证券
c. 保险公司证券
d. 银行证券
答案是：金融机构证券
上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（ ）正式运行。
a. 1991 年 7 月和 1992 年 10 月
b. 1991 年 7 月和 1990 年 12 月
c. 1990 年 12 月和 1991 年 7 月
d. 1992 年 10 月和 1991 年 7 月
答案是： 1990 年 12 月和 1991 年 7 月
以下哪一个不是证券投资的原则（）
a. 效益与风险最佳组合原则
b. 理智投资原则
c. 集中投资原则
d. 分散投资原则
答案是：集中投资原则
以人民币标明面值，在境内上市，用人民币认购和交易，是（ ）。
a. A 股
b. A 股和 B 股
c. H 股
d. B 股
答案是： A 股
（ ）是股票中最基本和最重要的一种形式，是构成股份有限公司资本基础的
股份。
a. B 股
b. 普通股
c. 优先股
d. A 股
答案是：普通股
注册地在境内、上市地在中国香港的外资股，成为（ ）。
a. 红筹股
b. S 股
c. H 股
d. L 股
答案是： H 股
国有股的资金来源不包括（ ）。
a. 现阶段有权代表国家投资的政府部向新组建的股份公司进行的投资
b. 政府财政资金转移支付
c. 现有国有企业整体改组为股份公司时所拥有的净资产
d. 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性公司等机构向
新组建的投资公司的投资
答案是：政府财政资金转移支付
成长股是指（ ）。
a. 留存较少，大量的利润被用作股利的分配
b. 收益随商业周明波动的股票
c. 由一些正处于高速发展阶段的公司发行的股票
d. 一般受妇女，老年人、退休者和一些法人困体的欢迎
答案是：由一些正处于高速发展阶段的公司发行的股票
下面关于多数投票制说法正确的是（ ）
a. 选票必须占选票总数的半数以上
b. 保障了多数小股东的利益
c. 以上说法都不正确
d. 掌握大部分投票权的大股东也无法垄断全部董事会人选
答案是：选票必须占选票总数的半数以上
关于债券下列说法错误的是（ ）。
a. 债券 (Bond) 是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按
一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务关系凭证
b. 世界几乎所有国家特别是工业发达的国家政府、许多地方政府及绝大部分公
司都发行债券，债券已成为筹 措 资金的 重要手 段
c. 与股票相同，债券也是一 种 所有权凭证
d. 债券是一 种 有价证券
答案是：与股票相同，债券也是一 种 所有权凭证
下列不属于境外上市外资股，它们是股份有限公同用以向境外投资者募集资金
并在境外上市的股票( )
a. H 股
b. S 股
c. B 股
d. L 股
答案是： S 股
关于凭证式债券和 记账 式债券，下列说法错误的是（ ）
a. 凭证式债券和 记账 式债券都可以在 沪 、深交易所的交易系 统 发行和交易
b. 我 国 1994 年 开始 通 过 财政部国债 服 务部和银行系 统 发行凭证式国债 , 券面上
不 印制 票面金 额 , 而是 根据 认购者的认购 额填写 实际的 缴款 金 额 , 是一 种 国家 储蓄
债券 , 可 记名 、 挂失
c. 我 国财政部发行的凭证式债券，在 持 有期内 持 券人 如果遇 到特 殊情况需要提
取 现金 , 可以到购 买网点提前兑取 。 提前兑取 时， 除 偿还本金 外 , 利息按实际 持 有
天 数及相 应 的利率 档次计算
d. 记账 式国债是 指没 有实 物形态 的票券 , 它 是利用证券 账户 通 过 电 脑 系 统完 成债
券发行、交易及 兑 付的全 过程
答案是：凭证式债券和 记账 式债券都可以在 沪 、深交易所的交易系 统 发行和交
易
龙 债券 亦称 小 龙 债券，是一 种 国际性债券，在 亚洲 地 区 相 当 于 欧洲 债券。 它
是 指 在 除 （ ）以 外 的 亚洲 地 区 发行的一 种 以 非亚洲 国家和地 区 的货
币标价的债券
a. 中国
b. 日 本
c. 香港
d. 韩 国
答案是： 日 本
（ ）是一 种 具有特 殊 性质的债券， 它 与一般债券相 似 ，有到期 日,清 偿
时债权 排 列 顺序 先于股票。 但另 一方面 它又 与一般债券不同，发行公司 虽然 承
担 偿还本金的 义 务， 但 是 否 支付利息则 完 全 根据 公司 盈亏情况 而定， 即 有 盈余
则付利息、无 盈余就 不付利息
a. 参加 公司债券
b. 收益公司债券
c. 选 择 支付收益公司债券
d. 通 知 公司债券
答案是：收益公司债券
在 美 国发行的 外 国债券被 称 为（ ）
a. 武士 债券
b. 扬基 债券
c. 美 国债券
d. 熊猫 债券
答案是： 扬基 债券
下列关于 抵押 公司债券的说法，错误的是（ ）
a. 在现代公司债券中， 抵押 公司债券 越来越 少了
b. 抵押 公司债券具体分为不动产 抵押 债券、证券 抵押信托 债券
c. 抵押 公司债券是 指 本金和利息的支付有 抵押 品作保证的债券
d. 抵押 公司债券所 提供 的 抵押 品多为整个企业 或 全部机 器设备 ， 使 债权人 感 到
安 全可 靠
答案是：在现代公司债券中， 抵押 公司债券 越来越 少了
证券市 场 是财产权利 间接 交 换 的 场 所。
对
错
答案是：错
证券的最 基 本特 征 是法 律 特 征 和 书 面特 征 。
对
错
答案是：对
解放战争 时期，关 外解放区 发行公债的不多，而 西北 地 区 的许多 省 市都 曾 发行
过 公债。
对
错
答案是：错
相对于实 物 资产 来 说，证券投资具有价 格 不 稳 定、投资风险较大的特 点
对
错
答案是：对
美 国证券市 场 的 监管 体系相 当完善 ，其特 点 是 自律 和 立 法。
对
错
答案是：错
证券市 场能 产 生 高投资回 报 的资本，市 场 的 需求就 大，相 应 的证券价 格就 高 ;反
之，证券的价 格就低 。因此，证券市 场提供 了资本的合理定价机 制 。
对
错
答案是：对
投机性股票是指收益随商业周明波动的股票，如钢铁、机械制造、建材等行业
的股票。
对
错
答案是：错
一般 情况 下，股票市 场 价 格 会随 着 市 场 利率的上 升 而下 降 ，随 着 市 场 利率的下
降 而上 升 。
对
错
答案是：对
一般来说，优先股股票的股息率是事先国定的，其持有者的股东权利在表决权
等方面受到一定的限制。
对
错
答案是：对
股票是所有权证书，权利是无限的，股东可以处置公司的资产
对
错
答案是：错
当公司增发新股时，普通股股东有按市价优先购买一定数量新发行股票的权利。
对
错
答案是：错
境内居民不允许开立 B 股账户。
对
错
答案是：错
累积优先股的基本特征为:当公司本年度没有盈利因而不能分派股息，或者盈利
不足以满额分派股息时，公司可以把未分派或未满额分派的股息累积到以后年
度补付。
对
错
答案是：错
限售股是指股票持有人持有的，依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股
份，只包括内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。
对
错
答案是：错
抵押 债券是 指 为保证本金的偿还 , 而 将土 地、 设备 、 房屋 等不动产作为 抵押 品而
发行的债券。 当 债券发行 单位 不 能履 行还本付息 义 务时 , 债券 持 有人有权 变卖抵
押 品 来抵 付。在现代公司债券中 , 抵押 公司债券占 很 大的 比重
对
错
答案是：对
国债的发行量和交易量 往往 在债券市 场 上占较大的 比重, 在货币市 场 和资本市 场
中 起着重要 的融资作用
对
错
答案是：对
债券的票面利率也 称名义 利率，是债券的利息与债券面值之 间 的 比 值，是投资
者投资债券所 获得 的实际收益率。
对
错
答案是：错
贴 现债券是 指 以面 额 为 基础 ， 将 债券利息用 贴 现的方式先行 扣除,采 用 低 于面 额
的价 格 发行 , 到期后按面 额 偿还的债券。 这种 债券发行价 格 与其面 额 的 差额即 为
利息。 这种 利息支付方式主 要适 用 长 期期债券
对
错
答案是：错
公 募 债券发行的 范围 较小，不 需要 公 开申报 ，债券的转 让 也受到一定限 制 ，流
动性较 差
对
错
答案是：错
债券表 示 的是对公司的所有权， 债券投资者有 参加 公司经营 管 理的权利
对
错
答案是：错
证券市 场 的 功能 （ ）。
a. 资本配 置功能
b. 筹资 — 投资 功能
c. 宏观 经济 调控功能
d. 定价 功能
答案是：筹资 — 投资 功能 , 定价 功能 , 资本配 置功能 , 宏观 经济 调控功能
证券市 场 的 自律 组 织包括 （ ）
a. 证券 信 用评 级 机构
b. 证券交易所
c. 证券业 协 会
d. 证券 登记结算 公司
答案是：证券交易所 , 证券业 协 会 , 证券 登记结算 公司
证券投资的特 点 有（ ）。
a. 收益高
b. 流动性 强
c. 价值不 稳 定
d. 交易成本 低
答案是：流动性 强 , 价值不 稳 定 , 交易成本 低 , 收益高
未申请 上市 或 不 符 合在证券交易所 挂牌 交易 条件 的证券 称 为（ ）。
a. 非挂牌 证券
b. 场外 证券
c. 非 上市证券
d. 场 内证券
答案是： 非挂牌 证券 , 非 上市证券 , 场外 证券
股票按照面额的形态可以分为（ ）
a. 普通股票与优先股票
b. 面值股票与无面值股票
c. 记名 股票与无 记名 股票
d. 实体股票与 记账互 票
答案是： 记名 股票与无 记名 股票 , 面值股票与无面值股票 , 实体股票与 记账互
票
优先股的种类包括（ ）
a. 可转 换 优先股
b. 可 赎 回优先股
c. 参加 优先股
d. 累积 优先股
答案是： 累积 优先股 , 参加 优先股 , 可转 换 优先股 , 可 赎 回优先股
按发行主体分类，债券可以分为（ ）
a. 国际债券
b. 政府债券
c. 金融债券
d. 企业（公司）债券
答案是：政府债券 , 金融债券 , 企业（公司）债券 , 国际债券
股东参与公司经营管理决策主要包括（ ）。
a. 有权选 举 和被选 举 为公司的董事 或监 事
b. 对公司的 重 大经营 决策 投票 赞 成 或反 对
c. 直接参 与公司的 日 常经营 管 理
d. 有权 参加 股东大会
答案是：有权 参加 股东大会 , 对公司的 重 大经营 决策 投票 赞 成 或反 对 , 有权选 举
和被选 举 为公司的董事 或监 事
与其 他 有价证券相 比, 债券的 安 全系数较大 , 投资者 遭 受 损失 的可 能 性小。 这
是因为（ ）
a. 与股票相 比 , 在企业 破 产时 , 债券 持 有者 享 有优先于股票 持 有者的对企业 剩余
资产的 索取 权
b. 债券本息的偿还和支付有法 律 上的保障 , 有的还有相 应 的资产 抵押或 公司 担 保
c. 除浮 动利率债券以 外 , 债券在发行时利率 就 已 基 本确定 , 从 而几乎不受市 场 利
率 变 动的影响 , 可 见 债券收益与企业 绩 效 没 有 直接联 系 , 收益 比 较 稳 定
d. 债券的发行必须具 备 一定的 条件 , 而 且要 经 过严格 的 审查 , 对发行量也有 严格
的限 制
答案是： 除浮 动利率债券以 外 , 债券在发行时利率 就 已 基 本确定 , 从 而几乎不受市
场 利率 变 动的影响 , 可 见 债券收益与企业 绩 效 没 有 直接联 系 , 收益 比 较 稳 定 , 债券
本息的偿还和支付有法 律 上的保障 , 有的还有相 应 的资产 抵押或 公司 担 保 , 债券
的发行必须具 备 一定的 条件 , 而 且要 经 过严格 的 审查 , 对发行量也有 严格 的限 制 ,
与股票相 比 , 在企业 破 产时 , 债券 持 有者 享 有优先于股票 持 有者的对企业 剩余 资产
的 索取 权
债券的收益性是 指 债券 能 为投资者 带来 一定的收 入 。在实际经济 生活 中 , 债券的
收益性主 要 表现在（ ）
a. 在债务人经济效益 好 时，债权人可以 获得更 高的收益
b. 投资者在债券到期 前 可以利用债券价 格 的 变 动 买卖 债券 赚取差 价
c. 债权人 将 债券一 直持 有 至 期 满日 为 止 ， 这样 ，在债券存 续 期内，可以按 约 定
的 条件 分期、分 次取得 利息 或 者到期一 次取得 利息
d. 有一部分公司债券 允 许其 持 有者在一定 条件 下 将 其转 换 成 另 一 种 金融工具 , 如
公司股票等
答案是：债权人 将 债券一 直持 有 至 期 满日 为 止 ， 这样 ，在债券存 续 期内，可以
按 约 定的 条件 分期、分 次取得 利息 或 者到期一 次取得 利息 , 投资者在债券到期 前
可以利用债券价 格 的 变 动 买卖 债券 赚取差 价 , 有一部分公司债券 允 许其 持 有者在
一定 条件 下 将 其转 换 成 另 一 种 金融工具 , 如 公司股票等
下面 属 于特 殊 类 型 的 基 金是 （ ）。
a. 保本 基 金
b. 上市 型开放 式 基 金
c. 伞形基 金
d. 期权 基 金
答案是：期权 基 金
按投资 基 金的（ ） 划 分，分为货币市 场基 金、 创 业 基 金、 贵 金 属基 金、
股票 基 金、债券 基 金等。
a. 交 割 期限
b. 投资标的
c. 组 织形 式
d. 时 间长短
答案是：投资标的
下面哪个不是投资 基 金的作用（ ）。
a. 为投资者 拓宽 投资 渠道
b. 防范化解 金融风险
c. 利于证券市 场 发展
d. 利于证券市 场稳 定
答案是： 防范化解 金融风险
（ ）机 制 是 指外 国 专 业投资机构到境内投资的资 格 认定 制度 。
a. RQDII
b. RQFII
c. QFII
d. QDII
答案是： QFII
下面不 属 于特 殊 类 型 的 基 金是 （ ）。
a. 保本 基 金
b. 上市 型开放 式 基 金
